Les taux de rendement des principaux contrats d’assurance vie souscrits par ANPERE auprès d’AXA, servis au titre de l’année 2020, vont de 1,20 % à 2,60% en fonction des supports d’investissement utilisés et du type de gestion choisie.

Les fonds euros classiques

Le taux annuel net de frais de gestion et brut de prélèvements fiscaux et sociaux des principaux contrats associatifs ANPERE a été de 1,20% pour 2020, contre 1,60% en 2019. Cette évolution s’inscrit dans la tendance générale du marché, caractérisée par une baisse maitrisée du rendement de nos supports en euros.


Les unités de compte

Toutefois, l’application du Bonus Euro+ aux contrats éligibles à ce dispositif (ARPEGES, PRIVILEGE, OPTIAL, OPTIAL PATRIMOINE, EXCELIUM, ODYSSIEL, EXPANTIEL, SELECTION ORIENTATION) a permis de porter ce taux à des niveaux supérieurs, allant jusqu’à 1,60 %, sous certaines conditions :

  • 1,30% : si l’épargne était investie en unités de compte* à hauteur de 40% minimum,
  • 1,40% : épargne de 50 000 € minimum, investie en unités de compte à hauteur de 40% minimum,
  • 1,60% : si en plus des critères ci-dessus le contrat était en gestion pilotée.


Les fonds euro-croissance

Tandis que les fonds euros classiques garantissent le capital de nos adhérents dès la première année, moyennant un rendement plus limité, le support euro-croissance apporte un surcroît de performance significatif dans la durée en contrepartie d'une garantie uniquement au terme d’une période de dix ans.

La gestion pilotée

La performance globale de la Gestion Pilotée sur l’ensemble des différents profils présente une belle performance.

 

  • + 9,36 % pour la Gestion pilotée Perspectiv’ESG en profil prudent  : Perspectiv’Piano 
  • + 15,93 % pour le profil équilibré  Perspectiv’Allegro(**)

Nous pouvs en conclure que cette Épargne Reponsable qui permet d’investir son argent au service de l’environnement et du bien-être social séduit de plus en plus nos adhérents.


En 2020, le rendement du fonds euro-croissance des contrats associatifs ANPERE a été de 2,60%.

Rappelons qu’avec la simplification de l’euro-croissance dans le cadre de la loi Pacte, tous nos adhérents bénéficient, depuis le 1er janvier 2020, de la même performance quelle que soit leur date d’entrée.

Malgré ses caractéristiques moins protectrices qu’un fonds euros standard, l’euro-croissance s’affirme de plus en plus comme l’avenir du fonds en euro.


Les contrats retraite

En 2020 la performance globale nette annualisée des supports en euros est de 1,30 % pour les contrats suivants :

  • Ma Retraite (PER)
  • PERP Confort
  • PERP Référence
  • Retraite des pros
  • Euractiel

*L’investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

**A noter : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. L’investissement en unités de compte suppose un risque de perte en capital. Les montants investis ne sont pas garantis par l’assureur qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers 

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